MBA em Planejamento Financeiro - SharkPRO

A disciplina visa permitir aos alunos desenvolverem um plano financeiro estruturado para um cliente. Dando embasamento para temas como a análise da gestão financeira de um indivíduo ou uma família; o conhecimento de fundamentos de economia e finanças e a aplicação e avaliação de métodos de análise de investimentos. Também serão ensinados conceitos de matemática financeira e conceitos básicos de estatística, além de uma avaliação e formulação de estratégias em função do ambiente econômico e regulatório, da necessidade de utilização de operações de crédito e dos investimentos. Adicionalmente, também serão ensinados os conceitos de gestão financeira com objetivo de preparar o aluno para desenvolver estratégias e técnicas de otimização do fluxo de caixa, ativos e passivos, liquidez, orçamento e uso responsável do crédito.

Nesta disciplina, o aluno terá aprendizado nas diversas classes de ativos, mobiliários ou imobiliários, com ênfase aos instrumentos de renda fixa, renda variável, derivativos e investimentos coletivos, como fundos de investimentos. Contempla também os investimentos no exterior (do ponto de vista do investidor residente no Brasil). Além desses conhecimentos, o aluno também deverá ser capaz de medir e gerenciar os riscos e os retornos dos ativos individuais de renda fixa e renda variável, bem como de carteiras de ativos. Aplicação dos conceitos teóricos e técnicas de alocação de ativos (asset allocation), gestão e rebalanceamento de carteiras também serão ensinados. Neste módulo são incluídas, ainda, a teoria de finanças comportamentais, como elas interferem nas decisões de investimentos e como elas podem influenciar as interações e o comportamento dos alunos com os seus clientes. Também será abordada as vantagens e desvantagens de cada estratégia proposta para os clientes, otimizando-as e priorizando os passos para auxiliar os clientes na implementação de cada recomendação.

Nesta disciplina, os profissionais irão adquirir conhecimentos fundamentais sobre como dimensionar o capital necessário para gerar renda na aposentadoria. Serão abordados tópicos como o orçamento estimado, expectativa de sobrevida, objetivos de sucessão (quando aplicável) e o retorno esperado da carteira de ativos do cliente. Além disso, os alunos aprenderão a: Avaliar as vantagens e desvantagens de diversas estratégias de investimento, otimizando-as e priorizando os passos para auxiliar o cliente na implementação efetiva. Compreender os fundamentos da previdência social e as características principais dos planos de previdência privada, tanto abertos quanto fechados. Desenvolver estratégias para a utilização de planos de previdência privada no planejamento de aposentadoria, levando em consideração a escolha do produto mais adequado ao perfil tributário do cliente, o regime de tributação aplicável, o tipo de fundo adequado ao perfil de risco e ao horizonte de tempo do cliente, bem como aspectos relacionados a custos e regras de portabilidade. Avaliar a capacidade de geração de renda de ativos mobiliários e imobiliários que compõem o patrimônio do cliente, além dos produtos previdenciários. Este módulo visa capacitar os alunos a fornecerem assessoria em planejamento de aposentadoria e gestão de patrimônio previdenciário, preparando-os para enfrentar os desafios do mercado financeiro e atender às necessidades específicas de seus clientes.

Neste módulo, os profissionais serão capacitados a realizar uma análise crítica dos riscos aos quais os clientes estão expostos, com o objetivo de determinar a necessidade e adequação da contratação de seguros. Será dada ênfase à priorização das necessidades de gestão de riscos dos clientes, considerando: O estudo de conceitos básicos de seguros, focando na perspectiva do comprador, e não do gestor do produto (seguradora). A avaliação das implicações de mudanças nas coberturas dos seguros contratados e como elas afetam a segurança patrimonial do cliente. A importância dos seguros para o bem-estar e segurança patrimonial, e como eles se integram às estratégias de gestão de riscos no planejamento financeiro pessoal. A transmissão de conhecimento sobre a cobertura do seguro, incluindo aspectos legais, tributários e fundamentos básicos. O foco nos seguros de bens e pessoas, abrangendo residência, veículos, vida, empresarial, responsabilidade, rural, acidentes pessoais e saúde. Além disso, será ressaltada a importância de compreender os termos risco, exposição a risco e tolerância a risco, referindo-se ao risco de perda financeira devido a circunstâncias pessoais, e como esses conceitos se aplicam fora do contexto de investimentos previdenciários. Este módulo prepara o profissional para identificar e gerenciar efetivamente os riscos associados ao planejamento financeiro, garantindo a proteção e a tranquilidade dos clientes.

Este módulo tem como objetivo instrucional capacitar o profissional a compreender e avaliar a influência de impostos e tributos nas atividades econômicas de pessoas físicas e jurídicas, bem como suas repercussões nas posições financeiras e nos resultados de transações financeiras em geral. Os alunos irão: Explorar a extensa abrangência da tributação sobre os cidadãos, desde o consumo de bens essenciais até as decisões de poupança, investimentos locais e offshore, e a tributação em operações financeiras e não financeiras com ativos mobiliários e imobiliários. Incentivar a avaliação crítica das vantagens e desvantagens de diferentes estruturas tributárias, com foco no planejamento fiscal integrado ao planejamento financeiro. Adquirir conhecimento sobre os impostos aplicados em operações no mercado financeiro e de capitais, tanto local quanto offshore, sob a perspectiva de um investidor residente e domiciliado no Brasil. Obter noções gerais sobre as regras do Imposto de Renda para pessoas físicas e jurídicas. Este módulo busca desenvolver no profissional a capacidade de integrar o planejamento fiscal ao financeiro, proporcionando uma visão holística que permita otimizar a carga tributária e melhorar a eficiência financeira dos clientes.

Neste módulo, é fundamental que o Planejador Financeiro adquira conhecimento e habilidade para analisar os impactos jurídicos das alternativas de planejamento sucessório. Os alunos irão: Aprender a fundamentar as decisões que os clientes devem tomar para preparar seus sucessores e a transmissão de seus bens após a morte. Desenvolver a capacidade de avaliar e calcular o custo tributário, além de indicar as implicações sucessórias e de direito de família, bem como os aspectos societários e regulatórios envolvidos no planejamento. Compreender como os aspectos jurídicos influenciam praticamente todas as decisões de investimento e planejamento sucessório, buscando eficiência e segurança jurídica. Abordar os componentes do planejamento sucessório, com ênfase nos aspectos tributários, de direito de família, negociações e planejamento sucessório de bens móveis e imóveis. Este módulo visa preparar o profissional para lidar com complexidades jurídicas e garantir um planejamento sucessório eficaz e seguro para os clientes.

Definição de metodologia e pesquisa científica; características de inovação na pesquisa; responsabilidade dos autores por plágio; aspectos básicos relativos ao comportamento do aluno-pesquisador. Definição dos enfoques quantitativo e qualitativo da pesquisa científica; características essenciais de cada enfoque e semelhanças e diferenças entre os mesmos. Apresentação das etapas do processo de pesquisa científica: formulação do problema, desenvolvimento teórico, alcance da pesquisa, formulação de hipóteses, seleção da amostra e coleta de dados. Fundamentos para apresentação de um trabalho acadêmico de qualidade; normatização de trabalhos conforme a ABNT. Importância da divulgação da pesquisa científica; etapas para elaboração e publicação de um trabalho científico; funcionamento do processo de submissão e revisão. Conhecer os objetivos e a importância da pesquisa científica, bem como a estrutura científica com a formalidade necessária para que a pesquisa possa ser desenvolvida e comunicada de maneira eficaz e segura e, dessa forma, possa trazer contribuições reais à sociedade. Interpretar os fundamentos teóricos para a utilização adequada da metodologia da pesquisa científica, as características éticas de um pesquisador e as competências técnicas e estéticas normativas necessárias para a execução de um projeto de pesquisa em seu todo. Aula 1 – Aspectos introdutórios e conceituais sobre a metodologia e a pesquisa científica. Aula 2 – Enfoques quantitativo e qualitativo da pesquisa científica. Aula 3 – Etapas do processo da pesquisa científica I. Aula 4 – Etapas do processo da pesquisa científica II. Aula 5 – Estruturação e normatização de trabalhos acadêmicos. Aula 6 – Propósito e publicação de um trabalho científico.